DZ BANK-Stiftung fördert Forschungs­projekte zu Zukunfts­themen der Banken­branche

Vor diesem Hintergrund gewährt die DZ BANK-Stiftung über ihre Förderlinie "Wissenschaft und Forschung" Projektförderungen von jeweils bis zu 50.000 Euro für Forschungsprojekte und Veranstaltungen zu den drei thematischen Schwerpunkten Kryptoassets, Digitalisierung und Nachhaltigkeit.

Bis zum 30. Juni 2022 können sich Hochschulen und Universitäten, außeruniversitäre Forschungseinrichtungen sowie andere gemeinnützige wissenschaftliche Einrichtungen für eine Förderung im Rahmen der folgenden drei Schwerpunkte bewerben.

Der Hype um Kryptoassets nimmt nicht ab – im Gegenteil: Schwindelerregende Kursentwicklungen machen Bitcoin, Blockchain und Co. zu Finanzinstrumenten der Moderne. Der Markt für Kryptowährungen zeichnet sich durch eine hohe Volatilität, aber auch eine hohe Rentabilität aus. Dabei gibt es auch Kryptoassets wie stable tokens, die nicht volatil sind. Die steigende Nachfrage wird auch von Unternehmen, wie beispielsweise Tesla, angeheizt, die Teile ihrer Unternehmensliquidität in Kryptoassets anlegen. Auch institutionelle Anleger interessieren sich zunehmend für das Thema und machen deutlich, dass Kryptoassets auch künftig weiter an Relevanz gewinnen werden.

• Wie wirken sich Kryptoassets auf die Intermediationsfunktion von Banken, speziell Genossenschaftsbanken, aus? Welche neuen Anforderungen an die Produkt- und Vertriebspolitik ergeben sich?
• Wie entwickeln sich Kryptoassets, wie etwa Non-Fungible Tokens (NFT), die Tokenisierung von Aktien, Fonds etc.? Welche Rolle kann "Decentralized Finance" in Zukunft spielen? Können die Rollen der Banken dadurch gefährdet werden?
• Welche zusätzlichen aufsichtsrechtlichen Regelungen würden Kryptowährungen als seriöse Geldanlage etablieren? Welche nicht beabsichtigten Konsequenzen ergäben sich hieraus?

Banken bearbeiten beim Thema Digitalisierung ein breites Themenportfolio, um Prozesseffizienz und Innovationsfähigkeit sicherzustellen. Ob digitaler Ratenkredit, Multi-Cloud-Strategie oder Tokenisierung bei Blockchain-basierten Lösungen im Kapitalmarktgeschäft und im Zahlungsverkehr: Daten und Algorithmus gestützte Technologien setzen an unterschiedlichen Stellen der Wertschöpfungskette an und optimieren Prozesse, Produkte und Dienstleistungen. Die fortschreitende Digitalisierung ändert die Rahmenbedingungen für das Banking rasant und stellt sogar die Intermediationsfunktion von Banken in Frage. Das zeigt auch die Diskussion um das digitale Zentralbankgeld.

• Wie hat die COVID-19-Pandemie auf Digitalisierungstendenzen in Genossenschaftsbanken oder im Firmenkundengeschäft speziell gewirkt?
• An welchen Stellen der Wertschöpfungskette finden Technologien bei Genossenschaftsbanken derzeit Anwendung und in welchem Umfang? Welche Chancen bieten die unterschiedlichen Technologien? Welche Herausforderungen liegen in der Nutzung?
• Wie wirken sich diese Technologien auf die Intermediationsfunktion von Banken aus?

Das Ambitionsniveau der EU-Kommission, der Finanzaufsichtsbehörden und der EZB beim Thema Nachhaltigkeit ist hoch. Als Unterstützer der Realwirtschaft kommt Banken eine zentrale Rolle bei der Transformation hin zu einer klimaneutralen Wirtschaft zu. Auch wenn sie den Wandel über verschiedene Produkte wie Green Bonds oder ESG-linked Loans bereits fördern, ergeben sich durch neue regulatorische Nachhaltigkeitsanforderungen zusätzliche Herausforderungen. Neben fehlenden umfangreichen Standards ist die Qualität und Verfügbarkeit von Nachhaltigkeitsdaten ein noch immer ungenügend gelöstes Problem.

• Wie werden Nachhaltigkeitsaspekte in das Kredit-, Risiko- und Datenmanagement der Banken integriert und bewertet?
• Welche Rolle spielen Nachhaltigkeitsratings oder Nachhaltigkeits-KPIs? 
• Wie positionieren sich Genossenschaftsbanken zu dem Thema? Mit welchen Strategien werden Kunden aus CO2-intensiven Branchen begleitet? Welche Herausforderungen ergeben sich für Klein- und Mittelständler?